Lisansı iki ay önce iptal edilen şirket, yasa dışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve kara para aklama iddialarıyla soruşturma altında. MASAK analizlerine göre, 155 milyar liralık şüpheli işlem hacmi tespit edildi ve Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) şirketin kayyumu olarak atandı. Peki, IQ Money kimin, güvenli mi ve kayyum atanmasının sebepleri neler? İşte detaylar.
IQ MONEY KİMİN?
IQ Money, Mustafa Duran liderliğinde faaliyet gösteriyor. Duran, şirketin kurucusu ve Yönetim Kurulu Başkanı olarak biliniyor. Yönetimde ayrıca Nuran Duran yer alıyor; bu durum şirketin aile yapısını yansıtıyor.
Yönetim Kurulu Başkanı: Mustafa Duran (Kurucu)
Diğer Üye: Nuran Duran
Kuruluş Yılı: 2020 (TCMB lisanslı)
Merkez: İstanbul
Hedef Pazar: Uluslararası genişleme (7 kıta vizyonu)
2020’de TCMB lisansı alan IQ Money, dijital cüzdan, POS cihazları ve hızlı transferler sunarak fintech pazarında büyümeyi hedefliyordu. Ancak, şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden yürüttüğü iddia edilen işlemler, kurumsal güvenilirliği sorgulattı.
IQ MONEY GÜVENLİ Mİ?
IQ Money güvenli mi sorusunun yanıtı güncel verilere göre hayır. Şirket, lisans iptali sonrası yasa dışı faaliyetlere devam ettiği için yüksek risk barındırıyor.
Şikayetvar ve Ekşi Sözlük’te yüzlerce olumsuz yorum var. Özellikle iade gecikmeleri, hesap blokajları ve dolandırıcılık iddiaları ön plana çıkıyor.
Forex ve yasa dışı bahis ödemelerinde IQ Money adı kullanıldığına dair uyarılar mevcut. Örneğin 144 bin TL’lik ödemelerin iadesi aylardır bekletiliyor.
Şirket üzerinden gerçekleşen 155 milyar TL’lik işlemin yaklaşık 78 milyar TL’si suçla ilişkili bulundu.
TCMB’nin 22 Kasım 2023’te lisansı iptal etmesine rağmen şirket faaliyetlerini sürdürdü.
NEDEN KAYYUM ATANDI?
IQ Money’e kayyum atanmasının nedeni, şirketin yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetlerine aracılık etmesi.
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından yürütülen soruşturmada, şirketin 22 Kasım 2023’te lisansı iptal edilmesine rağmen usulsüz transferlere devam ettiği tespit edildi.
Operasyon kapsamında 28 şüpheli hakkında gözaltı kararı verildi, 26 kişi yakalandı. Yurt dışında bulunan bir yönetici için kırmızı bülten çıkarılması çalışmaları devam ediyor.
MASAK raporları, işlemlerin kısa süreli ve tekrar sıklığı yüksek olduğunu, açıklamalarda “bet, bahis, oyun, kumar, dolandırıcı” ifadelerinin yoğun şekilde kullanıldığını ortaya koydu.
Ayrıca şirketin POS hizmetlerinde usulsüz sözleşmeler yürüttüğü, yüksek riskli işlemleri bilinçli şekilde tercih ettiği ve üye iş yeri kabul süreçlerinde risk mekanizmalarını devre dışı bıraktığı da belirlendi. Tüm bu bulgular sonucunda TMSF kayyum olarak atandı ve şirket malvarlığına el konuldu.
