MASAK, son dönemde artan nakit hareketlerini ve kayıt dışı para akışını daha yakından izleyebilmek için EFT, havale ve nakit yatırma işlemlerine ilişkin kuralları sıkılaştırdı. Bu çerçevede, yüksek tutarlı para yatırma işlemlerinde müşteri beyanı zorunluluğu getirildi.
Yeni uygulamayla birlikte, belirlenen limitlerin üzerindeki yatırımlar yalnızca banka şubelerinden ve resmi beyanla yapılabilecek.
GÜNLÜK LİMİT 250 BİNDEN 180 BİN TL’YE İNDİ
Bankaların iç denetim ve uyum birimlerinin görüşleri doğrultusunda yapılan düzenleme kapsamında, daha önce 250 bin TL olan günlük kartlı para yatırma limiti 180 bin TL’ye düşürüldü. Bu tutar hem Türk lirası hem de döviz karşılığı yatırımlar için geçerli olacak.
Kartsız işlemlerde ise birçok bankada daha düşük limitler uygulanmaya başlandı. Böylece özellikle yüksek miktarlı nakit yatırma girişimlerinde müşterilerin şubeye yönlendirilmesi sağlanacak.
AMAÇ KARA PARA VE KAYIT DIŞILIĞIN ÖNÜNE GEÇMEK
Yetkililer, düzenlemenin temel amacının kara para aklama faaliyetlerini, yasa dışı para transferlerini ve vergi dışı gelirlerin sisteme girişini engellemek olduğunu belirtiyor. MASAK, bu tür işlemlerin şubelerde müşteri kimlik doğrulaması ve resmi beyanla yapılmasını zorunlu kılarak finansal şeffaflığı güçlendirmeyi hedefliyor.
