Bakanlık açıklamasında, bazı vatandaşların maddi kazanç karşılığında banka hesaplarını veya dijital bankacılık bilgilerini üçüncü kişilere kullandırdığına dair çok sayıda vakayla karşılaşıldığı ifade edildi. Bu durumun farkında olmadan dolandırıcılık, kara para aklama ve benzeri suçlara karışmaya zemin hazırladığı vurgulandı. Açıklamada, “Bazı kişiler kolay yoldan para kazanma umuduyla hesap bilgilerini başkalarına veriyor. Ancak bu davranış, bireyin ağır mağduriyetler yaşamasına neden olabilir” denildi.
HUKUKİ VE CEZAİ SONUÇLARI AĞIR
Bakanlık, bu tür işlemlerin hesabın sahibi tarafından biliniyormuş gibi değerlendirildiğini ve bu nedenle hesap sahibinin hapis cezası, idari para cezası ya da bankacılık işlemlerinden men edilme gibi ağır yaptırımlarla karşılaşabileceğini belirtti. Özellikle “Hesabımı verdim ama işlemi ben yapmadım” şeklindeki açıklamaların mahkemelerde geçerli sayılmadığına dikkat çekildi.
HESAPLAR KİŞİYE ÖZELDİR, PAYLAŞILMAMALIDIR
Açıklamada, banka hesaplarının ve dijital bankacılıkla ilgili her türlü bilginin (IBAN, banka kartı, şifre, kimlik bilgileri vb.) kesinlikle üçüncü kişilerle paylaşılmaması gerektiği vurgulandı. Aksi halde bu hesapların yasa dışı faaliyetlerde kullanılabileceği ve bu durumda ilk şüpheli olarak hesap sahibinin sorumlu tutulacağı belirtildi.
ŞÜPHELİ DURUMLARDA DERHAL BİLDİRİM ŞART
Ticaret Bakanlığı, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında, kendi adına ama başkasının hesabına işlem yapan kişilerin bunu ilgili finansal kuruluşa yazılı olarak bildirmemesi durumunda hapis veya adli para cezası ile karşılaşabileceğinin altını çizdi.
BİLGİLERİNİZİ KORUYUN, DİKKATLİ OLUN
Açıklamanın sonunda vatandaşlara çağrıda bulunan Bakanlık, şüpheli bir durumla karşılaşıldığında mutlaka ilgili banka veya resmi kurumlarla iletişime geçilmesini istedi. “Finansal güvenliğin sağlanması, bireyin kendi sorumluluğundadır. Kişisel finansal bilgilerin korunması ve üçüncü kişilerle paylaşılmaması büyük önem taşımaktadır” denilerek, vatandaşların bilinçli ve dikkatli hareket etmeleri gerektiği vurgulandı.
