TANIDIK ÜZERİNDEN PARA AKLAMA YÖNTEMİ
İnternet siteleri ve mobil uygulamalar aracılığıyla gerçekleştirilen dolandırıcılık yöntemlerine her geçen gün yenileri ekleniyor. Son dönemde dolandırıcılar, yasa dışı bahis ya da kumar faaliyetlerinden elde edilen parayı aklamak için tanıdıklar üzerinden IBAN kullanma yöntemine başvuruyor.
Bu yöntemle ağlarına düşürdükleri kişilerin hesaplarına para transferi yapan şüpheliler, hesap sahiplerini farkında olmadan suç zincirinin bir parçası haline getiriyor.
“ŞÜPHELİ SIFATIYLA DOSYADA YER ALABİLİRSİNİZ”
Konuya ilişkin değerlendirmelerde bulunan Avukat Asiye Tuğçe Çakır, IBAN paylaşımının sanıldığı kadar masum olmadığını belirterek şu uyarılarda bulundu:
“Arkadaşınız, tanıdığınız ya da hiç tanımadığınız biri sizden ‘hesabıma ulaşamıyorum’ ya da ‘banka borçlarım var’ gibi gerekçelerle sadece ödünç olarak IBAN’ınızı isteyebiliyor. Siz IBAN’ınızı paylaştığınızda, kaynağını bilmediğiniz bir para hesabınıza aktarılıyor. Bu parayı çekip teslim etmeniz halinde dahi Türk Ceza Kanunu kapsamında suç isnadıyla karşı karşıya kalabilir, dosyada şüpheli sıfatıyla yer alabilirsiniz.”
“KAYNAĞI BİLİNMEYEN PARA BANKAYA BİLDİRİLMELİ”
Hesaba gelen şüpheli paranın mutlaka bankaya bildirilmesi gerektiğini vurgulayan Çakır, sürecin doğru yönetilmemesi halinde telafisi güç sonuçlar doğabileceğini ifade etti.
“IBAN bazen yüz yüze, bazen mesaj yoluyla isteniyor. IBAN’ınızı paylaştıktan sonra nereden geldiğini bilmediğiniz bir para hesabınıza yatırıldıysa, derhal bankaya başvurup iade talebinde bulunmalısınız. Ayrıca IBAN paylaşımına dair mesajları silmeyin, ekran kaydı alın. Bu kayıtlar, dosyada suçsuzluğunuzu kanıtlayan en önemli delillerden biri olabilir.”
10 YILA KADAR HAPİS RİSKİ
IBAN dolandırıcılığına istemeden dâhil olan kişilerin karşılaşabileceği cezai yaptırımlara da dikkat çeken Çakır, şu bilgileri paylaştı:
Suç gelirlerini aklama: 3 yıldan 7 yıla kadar hapis ve 20 bin güne kadar adli para cezası
Yasa dışı bahis veya bahis aracılığı: 3 yıldan 5 yıla kadar hapis ve 5 bin güne kadar adli para cezası
Nitelikli dolandırıcılık: Duruma göre 10 yıla kadar hapis cezası
Örgüte üye olma: 2 yıldan 4 yıla kadar hapis cezası
