Son dönemde internet siteleri, sosyal medya platformları ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden yayılan “IBAN kiralama” yöntemi, dolandırıcıların yeni yöntemlerinden biri olarak öne çıkıyor. Vatandaşlara “günlük kazanç”, “komisyon” veya “ek gelir” gibi vaatlerle ulaşan kişiler, banka hesaplarını kullanmak istiyor. Ancak uzmanlar, birkaç dakikalık kazanç umuduyla banka hesabını üçüncü kişilerin kullanımına açanların ciddi cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabileceği uyarısında bulunuyor.
Özellikle ekonomik zorluk yaşayan, hızlı gelir elde etmek isteyen ya da bu işlemin hukuki sonuçlarını bilmeyen kişilerin hedef alındığını belirten hukukçular, banka hesabı, IBAN bilgisi ve mobil bankacılık erişiminin kesinlikle başkalarıyla paylaşılmaması gerektiğini vurguluyor.
“HESABINIZI KULLANALIM, PARA KAZANIN” VAADİNDE BULUNUYORLAR
Dolandırıcılar, sosyal medya hesapları, sahte ilan siteleri ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden vatandaşlara ulaşarak cazip teklifler sunuyor. “Hesabınızı kısa süreli kullanacağız”, “Size sadece para giriş çıkışı olacak”, “Hiçbir sorumluluğunuz bulunmuyor” gibi ifadelerle kişileri ikna etmeye çalışan şüpheliler, banka hesaplarını yasa dışı işlemler için kullanıyor.
Avukat Esra Betül Türkalp, bu yöntemin son dönemde daha sık görülmeye başladığını belirterek, vatandaşların özellikle “kolay para” söylemleri karşısında dikkatli olması gerektiğini ifade etti.
Türkalp, dolandırıcıların genellikle sahte internet satışları, kapora dolandırıcılığı ve benzeri suçlardan elde edilen paraları farklı hesaplar üzerinden dolaştırdığını belirterek, “Vatandaşlara günlük kazanç, komisyon veya ek gelir vaadiyle ulaşılıyor. Banka hesabınızı kullanmamıza izin verin, karşılığında para kazanın şeklindeki teklifler masum görünse de çoğu zaman yasa dışı faaliyetlerin parçası oluyor” dedi.
HESAP SAHİPLERİ DE SORUŞTURMANIN İÇİNDE KALABİLİYOR
IBAN’ını veya banka hesabını kullandıran birçok kişinin, başlangıçta yapılan işlemin suçla bağlantısını bilmediğini düşündüğü belirtiliyor. Ancak soruşturma süreçlerinde paranın geçtiği ilk noktalardan biri hesap hareketleri oluyor.
Hukukçulara göre, dolandırıcılık faaliyetinde kullanılan hesabın sahibi, “Ben sadece hesabımı verdim, suça karışmadım” savunmasıyla her zaman sorumluluktan kurtulamıyor.
Avukat Esra Betül Türkalp, kolluk kuvvetleri ve savcılık makamlarının öncelikle para transferlerinin izini sürdüğünü belirterek, “Soruşturma başladığında paranın geçtiği hesaplar inceleniyor. Bu nedenle hesabını kullandıran kişiler kendilerini hiç beklemedikleri bir adli sürecin içinde bulabiliyor” ifadelerini kullandı.
10 YILA KADAR HAPİS VE ADLİ PARA CEZASI RİSKİ
IBAN kiralama yöntemiyle kullanılan hesaplar üzerinden yapılan işlemler, olayın niteliğine göre ciddi suçlamalara neden olabiliyor. Hesabın dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılması halinde hesap sahibi kişiler hakkında da işlem yapılabiliyor.
Türkalp, nitelikli dolandırıcılık suçlamasıyla karşılaşılabileceğine dikkat çekerek, “Bu suçun yaptırımı 10 yıla kadar hapis cezası ve adli para cezası olabilir. Bunun yanında kişiler uzun süren soruşturma ve yargılama süreçleriyle karşı karşıya kalabilir” dedi.
"HİÇBİR MEŞRU KURUM HESABINIZI KİRALAMAK İSTEMEZ”
Uzmanlar, vatandaşların özellikle sosyal medyada karşılaştıkları “evden para kazanma”, “günlük ödeme”, “kolay gelir” gibi ilanlara karşı temkinli olması gerektiğini söylüyor.
Bir şirketin veya yasal bir kurumun, vatandaşın kişisel banka hesabını kendi işlemleri için kiralamaya ihtiyaç duymayacağı belirtilirken, hesap kullanımına karşılık para teklif edilmesinin başlı başına bir tehlike işareti olduğu ifade ediliyor.
Türkalp, vatandaşlara şu uyarılarda bulundu:
“Bir hesabın kullanımına karşılık size para teklif ediliyorsa bu durum ciddi bir risk göstergesidir. Birkaç günlük kazanç elde ettiğinizi düşünürken yıllarca sürebilecek bir ceza soruşturmasının tarafı haline gelebilirsiniz. IBAN numaranızı, banka kartınızı, mobil bankacılık bilgilerinizi ve şifrelerinizi hiçbir şekilde üçüncü kişilerle paylaşmayın.”
