Son dönemde sosyal medya ve ilan platformlarında sıkça görülen “evde paketleme işi”, “boncuk dizme” ve “evden ek gelir” vaatleri, çok sayıda vatandaş için ciddi bir mağduriyet dosyasına dönüştü. Özellikle ev hanımlarını hedef alan bu sistem, yalnızca dolandırıcılık değil, aynı zamanda yasa dışı finans trafiğinin gizlenmesinde kullanılan bir araca dönüştü.
Güven veren küçük işler üzerinden başlayan süreç, çoğu zaman kişilerin banka hesaplarının farkında olmadan suç örgütlerinin kullanımına açılmasıyla sonuçlanıyor. Bu durum, son yıllarda “IBAN mağdurları” olarak adlandırılan yeni bir mağdur kitlesi oluşturdu.
YASA DIŞI BAHİS AĞININ GÖRÜNMEYEN FİNANS HATTI
Güvenlik birimlerinin tespitlerine göre, yasa dışı bahis şebekeleri ve çeşitli organize suç yapıları, yüksek meblağlı para transferlerini doğrudan kendi hesapları üzerinden yapmak yerine farklı kişilere ait banka hesaplarını kullanıyor.
Bu hesaplar kimi zaman para karşılığı kiralanırken, kimi zaman da “geçici işlem”, “yardım” veya “borç ödeme” gibi bahanelerle ele geçiriliyor. Böylece para akışı, farklı kişiler üzerinden parçalanarak iz sürülmesi zor hale getiriliyor.
Bu yöntem, özellikle finansal takibi zorlaştırdığı için suç örgütleri tarafından tercih ediliyor.
“HESABIMDA BLOKE VAR” BAHANESİYLE BAŞLAYAN ZİNCİR
IBAN mağduriyetlerinin en yaygın senaryosu, kişisel güven ilişkileri üzerinden kuruluyor. “Hesabımda bloke var”, “icra nedeniyle işlem yapamıyorum” ya da “acil para almam gerekiyor” gibi gerekçelerle yakın çevreden banka hesapları talep ediliyor.
Hesabını kullandıran birçok kişi, bu işlemlerin yasa dışı para transferlerinde kullanılacağını bilmediğini ifade ediyor. Ancak soruşturmalar başladığında, hesap sahibi doğrudan şüpheli konumuna düşebiliyor.
EV HANIMLARI VE EK GELİR ARAYIŞI İSTİSMAR EDİLİYOR
Sistemin en hassas noktalarından birini ise evde ek iş arayan vatandaşlar oluşturuyor. Özellikle ekonomik nedenlerle “evde paketleme”, “evden iş” veya “parça başı üretim” ilanlarına yönelen kadınlar, dolandırıcıların ilk hedefi haline geliyor.
Bu kişilerle iletişime geçen şebekeler, küçük ödemelerle güven kazanıyor. Ardından banka hesaplarına bilinçli olarak fazla para gönderiliyor ve “yanlış gönderildi” gerekçesiyle paranın başka bir IBAN’a aktarılması isteniyor. Bu süreçte mağdurlar, farkında olmadan yasa dışı para trafiğinin bir parçası haline geliyor.
“KREDİ NOTU YÜKSELTME” TUZAĞI DA YAYGINLAŞIYOR
Bir diğer yöntem ise finansal yardım vaadi üzerinden kuruluyor. “Kredi notunu yükseltme”, “kredi çıkarma garantisi” ya da “bankacılık işlemlerini kolaylaştırma” gibi vaatlerle vatandaşlardan hesap bilgileri talep ediliyor.
Bu hesaplar daha sonra farklı para transferlerinde kullanılarak sistematik bir suç ağına entegre ediliyor.
YENİ YASAL DÜZENLEME HAZIRLANIYOR
Artan mağduriyetler üzerine yeni bir yasal düzenleme için çalışma başlatıldı. Türk Ceza Kanunu’nda yapılması planlanan değişiklikle, banka ve ödeme kuruluşlarına ait hesapların maddi menfaat karşılığında başkalarına kullandırılması ayrı bir suç olarak tanımlanacak.
Düzenlemeye göre, hesabını para karşılığı kullandıran ya da bu hesapları kullanan kişilere 6 aydan 12 aya kadar hapis cezası verilmesi gündemde.
YENİ YASAL DÜZENLEME HAZIRLANIYOR
Artan mağduriyetler üzerine yeni bir yasal düzenleme için çalışma başlatıldı. Türk Ceza Kanunu’nda yapılması planlanan değişiklikle, banka ve ödeme kuruluşlarına ait hesapların maddi menfaat karşılığında başkalarına kullandırılması ayrı bir suç olarak tanımlanacak.
Düzenlemeye göre, hesabını para karşılığı kullandıran ya da bu hesapları kullanan kişilere 6 aydan 12 aya kadar hapis cezası verilmesi gündemde.
UZMANLARDAN UYARI
Güvenlik ve hukuk çevreleri, banka hesap bilgilerinin kesinlikle üçüncü kişilerle paylaşılmaması gerektiğini vurguluyor. Özellikle sosyal medya üzerinden gelen “kolay para” tekliflerinin büyük bir kısmının organize suç bağlantılı olduğu ifade ediliyor.
Artan vakalar, dijital finansal suçların yalnızca teknik değil, aynı zamanda sosyal mühendislik yöntemleriyle büyüdüğünü de gözler önüne seriyor.
